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原帖由 日出日落 于 2008-4-25 15:33 发表 /
; C: T4 l$ L: j) Z# s% J- r建行、申能、泰达，哪位高人帮忙看看！长远看，我看好电力股，但最近跌得我痛啊！
* ~# d$ @# d: K& a6 U% w1 J6 o建设银行：非利息收入保持良好涨势6 h' }0 {- ]' U% O. l
! c* ^" s% m( ~0 f5 k( c 建设银行（601939）新增贷款1614.31亿元占到全年3500亿额度的46%，净利差由年末3.07%微升至3.12%，新增存款规模超过贷款，存贷比由07年年末的61.27%下降至59.32%，一季度利息收入实现快速增长。预计受到存款准备金进一步提升和非对称性加息的可能影响，下半年息差收入增速将有所放缓，但全年利息收入增速有望超过07年。
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非利息收入在07年基础上保持良好涨势：公司在创新财务顾问业务领域居于行业领先，短期融资券累计承销量和当年承销量连续三年保持国内同业第一，今年中期票据推出将帮助公司进一步巩固在投资银行业务方面的领先地位，顾问费咨询费，托管及其他业务受托佣金，以及银行卡业务收入均保持良好增长。资产质量保持良好，所得税费用下降锦上添花：一季度公司计提拨备力度偏小，但仍然实现不良贷款比率下降，同时拨备覆盖率上升，显示公司信贷资产质量未出现下降的问题。受益于所得税税率下降，公司一季度的实际税率由07年年末的31.42%降至23.13%，所得税费用大幅下降，为净利润增长锦上添花。
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7 ^' p9 k: g6 l# G光大证券分析师蔡荣等根据08年一季报数据和公司主动调整经营战略的情况，重新调整了公司盈利预测，预计08-10年每股收益分别为0.47、0.58、0.77元。公司08年利润增速将超出07年10%以上，09年和10年增速回落，上调公司6个月目标价为9.45元，维持“增持”评级。
